电报钱包机器人实施更严格的 KYC,设置交易限额
用户数据将转移到新的服务提供商 WOT Global Solution
托管模型允许监管但损害隐私和去中心化
电报钱包 KYC
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勒克瑙(CoinChapter.com)—钱包,一款热门的第三方加密钱包机器人,正在进行重大变革。该机器人将很快实施更严格的了解客户(KYC)验证步骤,并转向新的服务提供商,这将影响用户的隐私和交易限额。
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自2024年6月3日起,钱包用户必须透露自己的姓名、电话号码和出生日期,才能访问除提款以外的所有功能。先前宽松的 KYC 规范允许用户在不进行任何身份验证的情况下享受钱包的服务。
访问电报钱包时的三个验证层级
更新后的 KYC 流程引入了三个不同的层级,每个层级都有自己的限制和要求。 “基本” 级别只要求提供姓名、电话号码和出生日期。该级别将限制每日加密货币流入交易约为3,500欧元(3,780美元),每月交易约为35,000欧元(37,800美元)。
要解锁较高的限额,用户必须进入 “扩展” 级别,提交国家身份证明文件。该级别允许每日交易高达100,000欧元(108,000美元),每月交易高达1,000,000欧元(1,080,000美元)。对于那些需要更高限额的用户, “高级” 级别要求提供住址。
值得注意的是,这些变化不适用于钱包的 TON Space 子钱包,该子钱包允许用户进行去中心化交换和转移非同质化代币(NFT),而无需托管限制。
用户数据将转移到新的服务提供商
除了 KYC 的全面改革,电报的钱包还更换了服务提供商。从2024年5月30日起,WOT Global Solution 将接手钱包的服务提供商角色。新的服务提供商将从之前的运营商那里收集所有用户数据。
希望阻止其数据与 WOT Global Solution 共享的用户必须在5月20日之前删除其钱包账户。该公司表示,这一过渡是其“不断努力提供更优质服务”的一部分。
钱包能够强制实施如此严格的限制和 KYC 要求,是由于其托管性质。钱包作为一个托管的加密货币钱包运行,意味着用户不直接拥有或控制他们的资产。相反,他们将管理和存储比特币(BTC)、以太坊(ETH)和 Toncoin(TON)等加密货币的任务托付给第三方实体,即钱包本身。
这种托管模型与 MetaMask、Trezor 和 Ledger 等用户可以完全控制其私钥和资金而无需进行 KYC 或接受第三方监管的自托管钱包形成对比。然而,据该公司首席运营官哈利勒·米拉赫迈德表示,钱包采用托管方法只是为了简化新用户的入门流程。